“八家银行因EAST系统出问题“吃”罚单 数据治理成监管要点”

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近日，银保监会连续发布数张百万元级罚单，从处罚新闻看，8家银行在监管标准化数据( east )系统数据质量和数据报送方面违法违规行为共计1770万元，涉及6家国有银行和2家股份制银行。

年5月，银保监会发布《银领金融机构数据管理指导》，要求银领金融机构数据管理必须强调有效性较大、真实、准确。 这对数据管理提出了更高的要求。

新网银行首席研究员、中关村网络金融研究院首席研究员董希渍向《证券日报》记者表示，商业银行目前的数据管理存在质量不高、新闻安全不到位、数据质量相对较差等问题。 提交质量是数据管理的重要一环，监管旨在加强处罚，吸引商业银行提高数据提交质量，更加重视数据管理工作。

8家银行受到重罚

数据显示，6大国有银行被处罚金额共计1450万元，2只股票行各收到160万元。

记者整理认为，由于处罚事件的原因，上述8家银行存在重要的现场漏报或申报错误和分户账户明细记录未报告问题6家银行存在资金交易新闻漏报严重问题4家银行存在理财产品数量漏报和信贷资产转让业务漏报严重问题

例如，某股份制银行因为有资产管理产品的数量申报。 信用资产转让业务漏报贸易融资业务漏报分户帐明细记录必须未报告，分户口账户数据必须未报告，现场漏报或报告填写错误的行为，将被罚款160万元。

从监管机构公布的票据来看，银行数据提交不及时、不全面、不准确等现象比较突出，对公共利益产生了重要影响。 中央财经大学数字经济与法治研究中心执行主任刘权告诉《证券日报》记者，漏报数据将产生以下方面的影响:一是不利于监管部门及时进行较为有效的监管。 二是不利于银行数据安全保障水平的提高，由于没有提交相关数据，实际上处于黑匣子操作中，导致数据滥用三是不利于个人新闻安全，容易造成隐私泄露，造成个人财产和生命安全风险

数据安全受到监管的重视

长期以来，监管机构致力于监管数据的标准化。 2008年，原银监会开发了具有自主知识产权的检测分解系统( east )，即监管标准化数据系统。 该系统包括银行标准化数据提取、现场检测项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。

年3月，原银监会在整合《监管数据标准化规范(中小银行及农村金融机构) 2.0版》和《商业银行监管数据标准化规范》的基础上，修订形成了《银领域金融机构监管数据标准化规范》(以下简称《规范》)。 《规范》旨在进一步深入推进监管部门分解系统( east )的应用，增强系统性、区域性风险识别监控能力，并为银领金融机构加强数据管理，利用数据持续提高风险管理能力和企业管理水平。

年，银保监会印发《银领金融机构数据管理指导》，确定监管机构的监管职责、监管办法和监管要求，监管机构可以依法采取其他相应监管措施，实施行政处罚。 这次集中处罚正是上述指导的体现。

中南财经政法大学数字经济研究院执行院长盘和林对《证券日报》记者表示，从监管角度来看，一方面进行数据安全和数据规范化管理是首要任务。 另一方面是合规管理，越来越多地保护投资者的利益。 通过将数据化技术应用于日常监管来提高监管能力。 加大新闻披露和数据监管实际上是未来重要的监管方向，特别是在大数据时代，这是一个比较积极的监管思路。 通过金融科技监管，有助于提高监管质量。

盘和林表示，此次银行吃罚单反映了两个问题:首先，银行可能没有充分重视这个数据系统。 其次，反映了监管部门加大数据监管的力度。 未来，在大数据时代，监管部门可能会重视数据的监管，包括数据的安全性、数据质量等。 记者彭妍