“新三板利用科技赋能监管与服务效果显著 提升服”

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9月8日，全国转股企业总经理徐明在中国金融科技论坛上表示，金融科技是以技术为主导的金融创新，是实施低价服务大量中小企业的新工具和差异化监管服务的新工具，也是保护风险底线的新工具。 新三板是中小企业直接融资的重要平台，挂牌企业大量、多元、差异化特征突出，监管和服务诉求多、投资大，扩大金融科技引进和应用，是新三板服务能力的内在需求和重要选择

金融科技服务市场意义重大

全国转股企业数据显示，运营7年多来，新三板累计有13343家创新型、创业型、成长型中小企业品牌，覆盖88个大分类领域，是全球挂牌量最多的证券交易所，其中大、中、小、微型企业分别为6%。

徐明表示，中小企业股权集中、企业管理相对不完善，新闻可得性和质量低、规模小、现金流不稳定，对价格非常敏感。 这是因为必须依靠科学技术手段低价处理资本获取过程中的新闻不对称问题。 此外，还可以充分利用大数据、人工智能等技术，比较有效地识别和监控高风险企业和异常交易，有助于实现风险的早期识别、早期预警、早期解决。

金融科技在新三板的应用，可以提高新三板的新闻披露质量，加强新三板的监管力度，提高新三板的软件服务水平，提高投资者的决策效率，促进新三板的全面改革。 北京南山投资创始人周运南对《证券日报》记者表示，新三板作为大量市场，需要依赖科技手段变革现有业务模式，提高效率，实现更便捷的服务，满足不同公司差异化的诉求，实施分类监管和精准监管。

推进技术监管和服务

科技监管科技服务在新三板大力推进，金融科技运用主要围绕保障新闻真实、准确、充分、及时、有效解决等方面展开。

近年来，新三板建立了市场新闻披露xbrl标准，支持挂牌企业定期报告和70种临时报告的结构化申报，基本实现了总量可靠的数据标准化收集。 建设上市公司监管档案和主办证券公司的数字监管档案。 丰富了外部数据源，引入了工商系统数据和资本市场的可靠性数据。 值得一提的是，为了运用技术手段保障优质新闻披露，提高监管效能，新三板一方面开发了新闻披露智能监管系统(工具系统)。 另一方面，建立了基于新三板特有的交易方法、分类分层监管理念规划设计的新一代监察系统。

徐明表示，利器系统利用大数据、人工智能等技术手段，通过建立规则模型和ai模型，建立了包含近千项评价标准的指标体系，对品牌企业初步实现了风险影像、财务粉饰预警评价。 新一代监察系统使用流媒体技术实现异常交易动态监测报警，引入大数据平台结构实现多维数据的集成拆解，具备内幕交易、市场操作等线索识别跟踪、处置等功能。

华三板研究院副院长、首席领域分解师谢彩对《证券日报》记者表示，充足的新闻数据是市场监管和服务的基础，真实准确的新闻数据是投资决策的基础，有助于改善市场组织的交易效率，提高市场流动性。 新三板推出的多种科技监管和服务，在提交文件、处理业务、新闻反馈、交流等多个方面提高了市场运行效率，大大减少了新闻在股权转换企业内的停留时间。

科技监督管理科技服务成效显着

新三板市场成立以来，一直坚持科技化智能化的市场建设理念，努力为广大中小企业提供低价、高效的公开资本市场服务，整体成效显著。 新卡累计向6663家挂牌企业提供11119次股权融资，融资金额共计5183亿元，其中137家挂牌企业融资次数超过5次，3成以上挂牌企业单笔融资金额不超过1000万元，具有小额、多笔、快速、按需融资的特点

新三板科技监管科技服务降低了市场运行价格，提高了投资效率，增强了监管效能。 卡片审核全过程电子化，每家卡片企业节约申报材料印刷装订费约1万元，累计卡片企业节约超过1.3亿元。 徐明通过利器系统风险画像，对涉嫌财务异常、持续经营能力的企业自动分拣率达到85%，加上新一代监察系统强大的实时监控拆解功能，处理了近万家挂牌公司监管人员相对不足的痛点，新三板市场监管

北京利物投资管理有限企业创始合伙人常春藤向《证券日报》记者表示，相关制度改革除了助力新三板公司融资实现服务科技创新公司外，科技化的深入应用所发挥的作用也日益凸显。 全国转股企业运用技术手段保障优质新闻披露，开发和上线新闻披露智能监管系统和基于样本知识库的发行审核系统，提高审核效率，提高监管效能。 随着这两个系统的上线，卡企新闻发布文件的审核时间缩短了25%，定向发行平均审核时间缩短为5个工作日，前32家公司申请公开发行，在精选层选择卡的速度更快。