“32张罚单严惩支付机构“踩线” 未来跨境支付及”

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上半年结束时，图书支付从央行收到了数千万元的车票。

近日，中国人民银行营业管理部(以下简称央行经营管理部)发布了两条行政处罚新闻:北京本支付科技有限企业因9条违法行为未受处罚。 共计约1884.33万元。 另外，时任北京本支付科技有限企业总经理的边江被警告，罚款35万元。

值得注意的是，今年以来，许多第三方支付机构收到了高额的罚单。 据《证券日报》记者对支付检索数据不完全统计，截至6月30日，央行已向支付机构发行32张车票，车票金额超过2.5亿元。

麻袋研究院高级研究员苏筱支持对《证券日报》记者表示，年来，支付机构加快了合规步伐，领域洗牌程度加剧，库存机构的合规意识在重罚下不断提高。

本付款将收到数千万元的车票

相关负责人将被追究说明责任

央行经营管理部公示新闻显示，本支付违法行为类型主要包括9种违法行为:特约商户未落实管理责任的支付交易新闻真实、完整、 未按照为不符合可追溯要求的商户开办代办业务的规定与外包服务机构开展业务合作未按照违反开立和采用支付账户的规定管理客户备付金未按照规定办理有关变更事项的规定

因此，中央银行营业管理部给予本支付警告，没收违法所得165.89万元，并处罚金1718.44万元，未合计罚款1884.33万元。

根据披露，时任总经理的边江对本支付涉及特约商户的管理责任、违规开立和采用支付账户两种违法违规行为负有责任，被给予警告，罚款35万元。

公开资料显示，本支付为本互联新闻服务有限企业全资子公司，董事长和法人代表为刘运利。 企业成立于年9月5日，注册资本1亿元，年取得央行支付牌照。 根据中央银行官网消息，本支付的《支付业务许可证》近期更换日期为年11月12日，比较有效期至2023年7月5日。

从支付机构的角度来看，本支付收到的数千万元级别的罚单是重量级的罚单，但从年上半年整体来看，数千万元级别的罚单已不是罕见的例子。

证券日报记者根据支付检索数据不完全统计，截至6月30日，央行向支付机构发放5张数千万元级以上的罚单，其相关负责人人均负有平均解释责任。

具体来说，1月，央行营业管理部发布多则行政处罚新闻，联通支付服务有限企业(以下简称联通)、银盈通支付有限企业(以下简称银盈通) 2家支付机构受到处罚。 据处罚新闻报道，开联通有多项违规行为，共被罚款约2324万元。 银盈通因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录留存义务等原因，共未被处罚约1790万元。 4月，瑞银信曾因未按规定建立相关制度方法或风险管理措施。 未按规定履行顾客身份识别义务等违法违规行为的，将被中央银行深圳分行罚款6124万元。 4月，商银信支付服务有限责任企业因挪用预付金、直接向非法集资平台提供支付结算服务等16项违规行为，共不占1.16亿元。

其中，开联通、银盈通各两名相关负责人被问责处罚，开联通相关负责人共计48.4万元，银盈通相关负责人共计65万元罚款。 时任瑞银信副社长徐慧等3人对相关违法行为负有责任，罚款5万元至17.75万元不等。 商银信支付董事长林耀、风险管理部总监、高级风控经理张月对企业处置特约商户未及时发现传输支付接口的情况、直接向非法集资平台提供支付结算服务等违规行为分别负责

支付产业网创始人刘刚对证券日报记者说，相关负责人被处罚是因为洗钱不规范等原因。 随着行政处罚公示力度的加大，被处罚的负责人被公开，对以后的工作就业也有很大的负面影响。

未来跨境支付和洗钱

还是监管的重点

从领域的角度看，对第三方支付机构来说，监管越来越严格。

央行官方数据显示，截至目前，支付机构库存从271家减少到237家，34家支付机构牌照被注销。

业内人士认为，第三方支付领域的野蛮生长时间已经结束，监管机构正在对该领域进行高压整治，合规化、严格监管是必然趋势。

苏筱支持认为，今年上半年第三方支付机构的罚单显示出了一些优势。 一是罚单金额较大，商业银行函收到金额超过亿元，是目前支付史上最大的罚单二是相关负责人处罚力度开始加大，开始披露部分细节，传播央行支付市场乱象的决心和手段。 她还强调，详细的处罚原因是让违规机构对比进行整改，方便其他机构学习参照和教训。