“金融业对外开放不断深化 支持外国银行分行申请基金托管资格”

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5月9日，证监会就修改《证券投资基金管理工作管理办法》(以下简称《管理办法》)征求公开意见，支持外国银行分行申请基金管理资格，将基金经理净资产最低要求提高到200亿元。

根据证监会网站的消息，今年4月，证监会接受了3家外资银行分行基金的管理资格申请。

金融业对外开放不断深化

目前《管理办法》修订复印件主要涉及四个方面:一是支持外国银行分行申请基金管理资格，适当考虑外国银行总行的资产规模和业务经验，确定分行申请条件，进一步完善净资产等参股安排。 二是完善基金经理的监管安排，建立外国银行总行责任追究机制，确定新闻系统跨境部署和数据跨境流动相关要求。 继续加强风险管理，加强事中事后监管，丰富行政监管措施。 三、继续推进简单的政治放权，允许申请人经批准后开展人员、系统、场地等方面的准备工作，优化申请材料和现场检查安排。 四、统一商业银行及其他金融机构的准入标准和监管要求，将非银行金融机构开展基金监管工作的有关要求纳入《管理办法》。

允许外国银行在中国分行申请基金管理资格是国家金融市场对外开放不断深化的步骤之一 金融市场对外开放不仅仅是指外资银行可以在国内设立独资或控股金融机构，实际上，他们在取得业务资格方面，越来越需要与国内金融机构等同起来，也就是国民待遇标准的大致情况，管理资格就是其中之一。 兴业银行首席经济学家、华福证券首席经济学家鲁政委在接受《证券日报》记者采访时做了以下发言。

为了将净资产最低要求提高到200亿元，新时期证券首席经济学家潘东对证券日报记者说，第一是为了比较有效地提高基金管理者的抗风险能力。 我国居民理财诉求不断增加，基金规模不断上升，并且国内资本市场与国外市场的联动性增加，一旦金融市场大幅波动，可能会带来较大的金融资产投资损失，提高净资产准入标准，提高基金经理的风险承受能力 另外，净资产比高的管理机构自身研究能力比高，风控能力也强，因此可以降低资金管理风险，保护投资者权益。

已有三家外资银行提出申请

根据证监会网站消息，4月，证监会已有汇丰银行(中国)有限企业、花旗银行(中国)有限企业和德意志银行(中国)有限企业3家外资银行收到中国分行证券投资基金管理资格申请材料，目前正在补正中。 年10月，渣打银行(中国)有限公司取得基金管理资格。 截至目前，渣打银行为20多家本地基金企业和证券公司提供管理服务，管理约70个产品。

据中国证券投资基金业协会介绍，截至去年一季度末，中国公募基金规模为16.64万亿元，私募基金规模为14.25万亿元。

外资银行取得管理资格后，会对国内金融机构产生什么样的影响？ 对此，潘东表示，外国商业银行在内部控制、风险管理监测方面比较成熟，会给国内商业银行带来一定的竞争压力，影响国内商业银行的完整制度，提高服务质量。

另外，外国商业银行熟悉海外经济、市场，对海外投资相关基金的吸引力很大。 对于基金企业来说，有更多的选择，在管理费方面也会相应增加议价能力。 对整个金融市场来说，有助于提高基金管理的服务质量、市场效率，降低基金管理风险。

鲁政委表示，事实上，面对外资银行的竞争，国内金融机构仍具有一定的特点。 目前，国内金融机构希望将管理工作交给国内金融机构。 外资基金企业可能倾向于从迄今为止的合作基础上，选择外资银行作为管理伙伴。 从这个意义上说，允许银行取得管理资格，也有助于加快资本市场的对外开放，加快海外基金的国内布局。

有必要观察跨越国境的数据流

在目前的背景下，允许外资银行分行申请基金管理资格，引起了市场人们对金融安全的思考。

潘东表示，外国商业银行具有较强的独立性，但外国银行分行申请基金管理资格时需要注意国家金融安全问题。 另外，要充分隔离中国分公司和外国母公司，观察数据存储等安全，不波动海外资本市场，波及到在中国进行基金管理的分公司。

从严格意义上说，管理实际上也是信托义务，外资银行分行管理的资产必须与母公司资产严格隔离。 监管在极端的情况下，需要注意外资银行托管业务给国内市场带来的烦恼。 鲁政委表示，因此，允许外资银行取得管理资格，以及我国与外资银行所在国家的监管备忘录，特别是在发生极端情况时的法律适用，将变得非常重要。 另外，从对等的立场考虑，还需要考虑我国的金融机构在这些外资银行的母国是否也能取得管理资格，这是国际金融合作的一部分。