“券商试点基金投顾打法各异 1.48万持牌投顾获良机 提供专属投资方案”

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基金投区试点陆续落地，最新一批证券公司迎来了主场。

最近，7家证券公司获得基金投资区试点资格，这一点备受金融圈关注。 除中金企业( 03908 )外，其他6家上市证券公司相继公告，对证监会颁发的考试资格没有异议。 除资格得到认可外，各证券公司还公布了根据自身资源准备基金投资业务的打法，成为业内关注的焦点。

目前，在取得基金投资考试资格的各种金融机构中，证券公司虽然批准数最多，但同样面临着来自银行、基金、第三方销售等机构的激烈竞争。 在这场没有硝烟的战争中，证券公司基金的投资业务是如何冲破包围的？

去年10月监管发布的基金投资区试点通知，对申报证券公司业务资格、客户群、合规情况、基金研究小组、业务方案等各项能力有确定要求。 从条件本身来看，符合行业内条件的证券企业数量不少。 基于审慎的大体和试点工作的规模，监管最终选择了7家证券公司开展试点工作。 证券时报记者采访了各证券公司，整理了他们在准备基金投资工作中的新做法和最新进展。

示例1 :用户

提供专用的投资方案

中信建投证券( 06066 )和华泰证券都表示将提供一体化的投顾服务。

作为行业金融科技领先的头部证券公司，依靠科技平台的力量快速发展业务是华泰证券的特色。 关于基金投资业务试点工作的做法，华泰证券今后将为用户提供从投资建议、交易执行到账户跟踪的一体化投资顾问服务，合理设计基金投资业务的收款模式，优化投资者考核机制，完善投资服务评价体系，提高客户满意度、投资服务质量

中信建投证券近两年开始投资业务，建立全产品链投资服务体系制度，亮点多多。 该证券公司相关负责人向记者表示，根据顾客的投资诉求为用户提供专属投资方案，结合数百种业绩影响因素和现场调查，提供精选基金组合，积极吸引顾客长期投资的模式称为管家型服务。

样本2 :

设立专项基金投资部门

银河证券在全国拥有528个分支机构据点，领域排名第一。 另外，银河证券基金研究中心是国内第一家专业基金研究评价机构，为企业开展基金投资工作提供了有力的智力支持。 据悉，银河证券已成立由财富管理总部、基金研究中心、法律合规总部、风险管理总部等多个部门组成的基金投资顾问业务投资决策委员会，全面负责基金投资顾问关联各项业务，识别和防范利益冲突。

申万宏源( 06806 )在零售客户事业部下设立专项基金投资业务的部门，负责投资、交易、业务宣传和客户服务。 此外，该企业的研究所基于专业团队和专业积累，在商业链中发挥着重要的基础性作用。

试点证券公司认为基金投资试点工作发展迅速，需要各部门合作配合。 例如，申万宏源相关负责人表示，协调需要新闻技术部门、研究团队、面向客户的前端部门的密切合作，这些部门之间、一线之间的合作是比较有效的客户服务基础。

样本3 :利用差异化

有特色地开展业务

深耕苏南地区市场中型证券公司联合国证券( 01456 )，可以主攻差异化路线，探索特色试点路径。 联合国证券表示，位于江浙地区，客户群体集中有利于客户投资整体投资图片，设计定制化组合产品，这是企业开展基金投资试点工作的差异化、区域化特征。

国泰君安( 02611 )证券强调，企业新闻系统在排名领域排名第一，核心系统自主研发比例超过90%。 目前，基于相关it系统资源和研发能力雄厚的储备，建立资产配置、组合战略和产品管理的系统平台，实现规模化的服务供给，个性化千人千面，大幅度提升顾客专属服务体验，在买方投资时代到来之际，

整理表明，被批准的7家证券公司一般在渠道、客户、投资团队等重要因素上具有比较特点，投资能力、服务能力、客户获取能力也相对突出。

. 48万持卡人

迎接展览会的新方向

各证券公司把基金投资试点工作视为财富管理变革的快速发展机会，这个机会的最终实现者实际上是各证券公司所有一线的投资顾问。 那么，基金投资区应该具备什么样的能力，试点证券公司如何构建人才队伍备受关注。

据《证券时报》记者介绍，截至3月1日，这7家试点证券公司拥有投资资格的员工为1.48万人，占所有领域投资者人数的27%。 其中，联合国证券持卡人328人，中金企业(含中金财富证券)持卡人1328人，其余5家证券公司投资数均超过2千人，中信建投资证券超过3000人。