“存在八大违规行为 国信嘉利被暂停基金销售6个月 或引起新一轮“解约潮””

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泰诚富基金销售(大连)有限企业、浙江金观诚基金销售有限企业等基金销售违规被监管后，第三方销售机构违规被监管。

近日，江苏省证券监督局发布行政监管措施通知，对扬州国信嘉利基金销售有限企业(以下简称国信嘉利基金)采取了发布警示函停止基金销售工作6个月的行政监管措施。

国信嘉利基金

6个月来基金被中止销售

江苏省证券监督局通报称，国信嘉利基金有8项违规行为。

其中，违反基金销售管理办法的有五个:一是企业没有向基金投资者公开基金风险评估方法及其证明二是企业资金长时间被股东占用，企业财务、人员等与控股的上海漫道投资有限企业混同；三是企业自年9月6日起110 四、企业通过微信公共平台办理基金销售业务时，未按照反洗钱法规的相关要求识别部分客户身份，未核对客户较为有效的身份证件复印件或复印件。 五、企业原高级管理人员刘晓光于5月20日与企业协商解除劳动关系，企业高级管理人员发生变更，但此前企业未向证券监督局备案变更方案。

二是违反基金销售管理办法和基金销售机构内部控制指导意见:一是企业没有调查和评价基金投资者的风险承担能力及其证明，二是企业没有定期对基金投资者进行内部控制的比较有效性评价。

此外，公司没有制定灾难恢复计划，也没有定期组织演习。 企业系统运营数据中包含的资金投资者新闻和交易记录的备份没有保留在不可编辑的媒体中，企业没有制定资金投资者提供自助服务前台系统失效时的替代服务措施或方案。 这些行为违反了基金销售管理办法、基金销售业务新闻管理平台管理规定等多项规定。

对比上述违规行为，江苏省证监局对国信嘉利基金发出警告函停止基金销售工作6个月的行政监管措施，并要求国信嘉利基金进一步健全企业管理，加强内部管理，全面清理合规风控流程，并遵守相关法律、行政法规和

根据东财choice的数据，截至4月28日，国信嘉利基金与江信、富荣、嘉合、南华等30多家基金企业的519基金( a、c份额合并计算)开展代销合作。 目前，在拥有基金代销资格的153家独立销售机构中，该企业合作基金数量占比8.89%，居第78位。

或者引起新的解约潮

据多家公募方介绍，如果第三方代理商发生违法违规，基金企业通常会选择暂停或中止合作。

此前，泰诚财富基金销售(大连)有限企业违规被处罚，遭遇多家基金企业密集公告暂停或中止合作。 这次国信嘉利基金的违规，也有可能导致新的解约潮。

北京某基金企业电子商务部门的人告诉证券时报记者，通常可以比较合作中已经发生的违规第三方代理商，联系联系的会议结束合作协议。 部分未能取得联系的，终止合作合同交给律师，律师发函履行告知义务，并在企业一级发表终止代理合同合作的公告。 要与被处罚的第三方解除合同，首先要基于基金企业自身的声誉问题和对投资者的责任。 因为公募基金是投资标准化资产，不会因为销售渠道问题而影响基金的正常投资和运营。

北京新公募基金销售部的人也向记者表示，她的所属企业目前已与泰诚富停止合作，与国信嘉利基金的合作还没有停止。 但是，对于有监管处罚记录的代理商，不排除立即中止合作的可能性。

北京某公募网络金融部的人也表示，企业高度重视风险防控，渠道接入有一系列严格的调整流程，一旦第三方销售机构受到处罚，将考虑终止合作，但目前尚未见过面。 我们目前合作的是排名靠前的知名代理销售机构，不包括国信嘉利基金。