“央行5张“跨年”支付罚单剑指反洗钱 瑞银信多次”

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新年伊始，央行开始陆续公开年末发行的支付机构车票，违规支付机构于去年年末受到央行重罚。 1月10日，中国人民银行杭州中心支行连续发布10张罚款。 其中包括的第三方支付企业有深圳瑞银信新闻技术有限企业(以下简称瑞银信)、通联支付互联网服务股份有限公司(以下简称通联支付)、杭州市民卡有限企业有三家违反清算管理规定(以下简称杭州市民卡)的支付机构和七家银行，其中瑞银信 当天，央行重庆营业管理部发布罚单新闻，瑞银信重庆分企业因违反反洗钱规定，被罚款809.5万元。 也就是说，一天中央行公布的车票中，光瑞银信就罚款超过1800万元。 国家金融与快速发展实验室特聘研究员董希淼对《证券日报》记者表示，加强反洗钱监管工作的统筹协调，提高反洗钱从业水平，将是未来央行监管的重点。 在这种背景下，加强支付机构对洗钱经营者管理和不规范、不规范行为的处罚，是加强管理监督的首要措施之一。 瑞银信多次被罚 具体来说，1月10日，中国人民银行重庆营业管理部渝银罚发布行政处罚决定书。 瑞银信重庆分企业因违反反洗钱规定，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，处以罚款809.5万元，并判处相关负责人罚款15.4万元。 当天，中国人民银行杭州中心支行发布罚款新闻。 深圳瑞银信新闻技术有限企业浙江分企业在《违反清算管理规定》中根据《中国人民银行法》给予警告，没收违法所得502.77万元，并处罚金499.46万元。 以上罚款共计1002.23万元。 天眼查显示，瑞银信成立于2008年8月，第一大股东为深圳瑞融信新闻技术有限企业，持股比例为97%。 目前，超过1500万中小微商采用瑞银信提供的支付申请服务，业务遍及全国20多个省市。 《证券日报》记者发现，近几年来，瑞银信多次因违法反洗钱相关规定受到处罚。 具体来说，年12月央行太原中心支行发布处罚消息称，年12月，瑞银信山西分企业未按照《支付机构反洗钱和反恐融资管理办法》第19条、第51条履行客户身份识别义务，“中华人民共和国反洗钱 年11月，中国人民银行深圳市中心支行行政处罚新闻公示表显示，瑞银信因违反反洗钱相关规定，中国人民银行深圳市中心支行共罚款40万元，对相关负责人共罚款2万元。 年12月，央行兰州中心支行发布行政处罚公告，瑞银信银违法洗钱相关规定对企业处罚40万元，对直接负责的高级管理人员和直接负责人罚款3.5万元。 麻袋研究院高级研究员苏筱支持对《证券日报》记者表示:“目前，反洗钱工作人员仍任重而道远。 成为监管的关注点。 一是在反洗钱工作人员方面，机构合规意识薄弱，从业意愿不强。 需要监督管理”。 二是非法金融活动离不开资金转移支付，从支付方向非法活动釜底抽薪是近年来监管的重点。 中央银行开了五张跨年票 除此之外，证券日报记者发现，除瑞银信的两张大型罚单外，开年央行公布的罚单中还有3例。 1月7日，央行海口中心支行发布了对北京海科融通支付服务股份有限公司(以下简称海科融通)海南分企业的行政处罚公示。 公示表明，海科融通海南分企业未按规定设立收款银行结算账户，未严格执行商户实名考核要求，未按要求受理中小商户收款业务，未按规定对可疑交易采取较为有效的措施， 1月10日，因未开展异地银行卡收据业务等行为，警告罚款的中国人民银行杭州中心支行发布罚单新闻。 通联支付互联网服务股份有限公司浙江分企业因违反商户管理规定，罚款2万元。 杭州市民卡有限公司因违反清算管理规定并给予警告，没收违法所得281145.62元，处罚金60万元。 以上罚款共计88.11万元。 据此，央行开办的年度对支付机构罚款的处罚额超过1900万元。 值得注意的是，上述罚单均于年底发放。 西南财经大学普惠金融与智能金融研究中心副主任陈文对《证券日报》记者表示，支付清算是金融基础设施建设的重要组成部分，但相关市场多年来一直处于混乱状态，在央行主导成立网联之前无法抑制支付混乱现象。 在中央经济实务会议首次提出大力发展数字经济的背景下，进一步推进支持数字经济的零售支付规范的快速发展显得尤为重要。 支付机构在反洗钱行业的大额罚单充分体现了央行加强金融基础设施建设、加强防范金融风险、构建支持数字经济的现代金融基础设施的决心。 此外，陈文认为，未来全面检查持证机构违规情况，为无证件经营支付业务机构提供支付清算服务的行为是监管关注的重点。 二是零售支付数据管理。 董希淼表示，年，洗钱行业、跨境支付行业、虚拟货币支付等违法行为将成为监管重点。 记者李冰