“私募爆雷数亿元下落不明 五百投资者艰难追偿 投资者为什么放心投资?”

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从派出所写完笔录，关先生靠墙站了很久。 自从去年5月奔走以来，她已经身心疲惫，但还没有懈怠。

因为她没有懈怠的资本，她还有600万美元的资金，不能从中金国瑞手中赎回，每月8万元利息的资金压力，让她喘不过气来。

关先生所说的中金国瑞，被称为深圳市金国瑞基金管理有限企业，于年6月完成备案登记，成为民间证券投资经理。 年5月22日，中金国瑞突然发布清算通知书。 500多名投资者无法支付共计9亿美元以上的资金，寝食不安全。

今年2月，中国金国瑞实控人秦鹏因涉嫌集资诈骗罪被捕。 9名企业员工因涉嫌非法吸收公众存款被逮捕。 最近，随着疫情得到比较有效的控制，许多投资者纷纷接到警方的通知，去接受笔录调查。

但是，投资者为了收回本金，似乎还在很远的地方。 据说很少见到这么顽固的人，反正就算想进监狱，也不想出钱兑付。 投资者这样说。

一位业内人士分析了中国金国瑞事件，并通报警方涉嫌非法吸收公众存款，但实际控制人秦鹏涉嫌集资诈骗罪。 两者量刑差异很大，非吸罪最高刑罚为十年以下有期徒刑，集资诈骗罪最高刑罚为无期徒刑。

投资者为什么要安心投资？

孙先生在中国金国瑞投资了800万元，加上她周边的好朋友，一共投入了3000多万元。 事故发生后，她开始追踪这件事的真相。

这不是突然的打雷，似乎是蓄谋更久。 孙先生表示，秦鹏最初与两个朋友合作成立中金国瑞，秦鹏占主要股份，随后这两个合伙人离开另一个火炉，目前秦鹏持有99%的股份。 在中金国瑞推广册和业务员的记述中，秦鹏是招商银行基金经理，有10年以上的基金管理经验。 但实际情况并非如此。 他只是在招聘某基金业务员，不是专业基金管理者。

秦鹏一开始为了让投资者相信他的实力，展示了注明秦鹏个人存款金额在3亿5千万元以上的《个人存款说明书》。 秦鹏及其业务团队将尽早反复出示本说明书，展示企业的资金实力。 但是，根据该存款说明，实际上是在银行取得的信用，由于一点点理由没能兑现。 该授信以他的个人名义归还该银行，秦鹏支付相应的贷款利息，银行向他提出了这一解释。 这3.5亿美元的存款说明，以及建设银行作为资金管理银行发行、加盖银行印章的4年连续盈利净利润报告，让不少投资者相信中国金国瑞的实力，放心投钱。

中金国瑞主张出资20%作为劣资，保护投资者的本金安全，每年给予投资者10%~15%的不均匀固定收益。 另外，中国的金国瑞提成丰厚，如果只是佣金，两年的投资金，业务员不会一次重复投资总额的8%~10%作为佣金，管理层和其他人员可以再提高2%~4%。 企业的许多业务员提升了上千万人，高管提升了2千万人以上。

像中金国瑞这样高的收益能长久生存吗？ 中国金国瑞向投资者提供了建设盖章的净报告，表明其年化利润达到40%以上。 证券时报记者此前曾致函中国建设银行深圳市分行要求证明盖章情况。 该行回答:经福田分行核查，未发现中金汇丰基金每日净利润福田分行公章用的记录。

钱去哪儿了？

据深圳警方通报，初步查明中金国瑞基金涉案实际募股总额为22.48亿元，已支付投资人本利总额16.88亿元，尚有5.6亿元下落不明。

持资金监管卡私募，客户资金为什么会飞？ 投资者的钱，怎么可能绕过第三方银行的存款管，最终形成这么大的黑洞呢？

从一开始就埋下了伏线。 中金国瑞在深圳建设银行东海分行开了私募基金监管账户，还以企业名义在该分行开了企业账户。 这样，两个账户高度相似，只有最后四位不同。 通过与顾客的合同领取投资金的账号不是监管账户，而是从一开始就脱离了监管。 投资者对证券时报记者说。

在中金国瑞销售该产品的过程中，员工通过口头和路演等方式，多次向投资者强调该产品为民间证券类基金，首要是进行量化投资，投放国内二级市场。 事发后，秦鹏承认该产品在实际操作中未按合同约定在中国境内证券市场投资，并将产品资金挪用于外部股票投资、实物投资甚至境外投资。 根据天眼检测数据，目前秦鹏实际管理的企业达49家。

根据投资者验证，秦鹏的弟弟、同学、妻子、妻子老家的亲属等大量资金转移到个人账户。 汇款金额巨大，大量资金汇到海外。

投资者统计的未兑付金额在9亿人以上，警察通报的人数在5亿人以上，有两种说法。 一个是，一个家族基金会向中国金国瑞投资了3亿多人，他们自己解决了，所以没有纳入警报金额。 二是由于扣除了业务员的佣金和多年付给投资者的利息，从9亿多人减少到了5亿多人。 投资者解体。 但是，对于第二种说法，许多投资者并不认可。 目前尚不清楚能否收回这些佣金和利息。

引出神秘的平台ama

投资者通过查账得知，秦鹏的个人账户汇到了吉光这个个人账户3000万元以上。